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银行从业资格(银行业专业人员职业资格)考点练习1(相关法律)

推荐等级:
  • 卷面总分:13分
  • 试卷类型:单科练习
  • 测试费用:免费
  • 答案解析:没有
  • 练习次数:3次
  • 作答时间:60分钟
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试卷简介

银行从业资格(银行业专业人员职业资格)考点练习1(相关法律)是88必发整理的银行从业资格(银行业专业人员职业资格)考试相关法律练习卷,主要针对正在学习相关法律考点或需强化相关法律的专项练习卷.

题型:

  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 判断题
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试卷预览
1

国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机,严重影响存款人的利益的情况下,对该银行采取的整顿和改组措施属于银行业金融机构的(  )。

A.接管

B.重组

C.撤销

D.依法宣告破产

2

关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施,下列表述不正确阶段的是(  )。

A.企业法人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,依照《破产法》规定清理债务

B.重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益

C.撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施

D.银行业金融机构的破产,是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形,经中国人民银行向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后,被人民法院依法宣告破产的法律行为

3

中国人民银行在反洗钱活动中应当(  )。

A.建立反洗钱监测分析中心

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

4

境内机构原则上可以开立__________经常项目外汇账户,境内经常项目外汇账户的限额统一采用__________核定。(  )

A.一个;欧元

B.一个;美元

C.两个;人民币

D.两个;美元

5

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是(  )。

A.因为担心在“监管规避”方面违规,告诉客户没有任何办法

B.建议客户将这3万美元转人其家人账户后结汇

C.建议客户若不急用,明年年初再来结汇

D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

6

商业银行冻结单位存款的期限不超过(  )。

A.1周 

B.2周 

C.1个月 

D.6一个月

7

企业债券的监管机构是(  )。

A.中国人民银行 

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会 

D.国家发展和改革委员会

8

按照《反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当(  )。

A.至少保存5年

B.至少保存10年

C.立即销毁

D.退还给客户

9

人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得(  )。

A.借走资料原件 

B.抄录资料原件

C.复印资料原件 

D.对资料原件照相

10

下列关于反洗钱的叙述,不正确的是(  )。

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

D.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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